Serie 7 vs. Serie 66: ¿Cuál es la diferencia?

Por el equipo editorial de Indeed

29 de julio de 2021

Los asesores financieros a menudo necesitan licencias especiales para ejercer. La Serie 7 y la Serie 66 son dos tipos populares de licencias de valores financieros. Si es asesor financiero y desea obtener una licencia de valores financieros, es útil comprender las diferencias entre las licencias de la Serie 7 y la Serie 66 para que pueda tomar la mejor decisión para su carrera. En este artículo, analizamos las licencias de la Serie 7 y la Serie 66 y las diferencias clave entre ellas.

¿Qué son las licencias financieras?

Las licencias financieras son licencias que los asesores financieros deben obtener para ejercer. La licencia que un asesor financiero elige adquirir generalmente depende de los servicios que brinda, los tipos de valores que vende y su compensación. Los valores son diferentes tipos de activos financieros, como acciones y bonos.

Hay muchas licencias que los asesores financieros pueden obtener, y dos licencias de valores financieros comunes son las licencias Serie 7 y Serie 66, que permiten a los profesionales financieros comprar y vender valores y realizar otras tareas laborales. Muchos empleadores financieros requieren que sus empleados obtengan una licencia después de ser contratados. Los asesores financieros también pueden buscar certificaciones adicionales para avanzar en sus carreras.

¿Qué es la Serie 7?

La serie 7 es un tipo popular de licencia de valores financieros, que también se denomina licencia de valores generales (GS). Para obtener esta licencia, los profesionales financieros deben aprobar un examen de licencia. La licencia de la Serie 7 generalmente tiene la gama más amplia de aplicaciones, y los profesionales financieros que obtienen esta licencia pueden vender casi todos los tipos de valores financieros. Pueden seguir carreras en asesoramiento financiero, planificación financiera, comercio y más. Esto hace que la licencia de la Serie 7 sea un recurso profesional valioso para las personas que trabajan en finanzas.

¿Qué es la Serie 66?

La Serie 66 es otro tipo popular de licencia de valores financieros. Esta licencia habilita a los asesores financieros para convertirse en agentes de valores o asesores de inversiones. Para obtener esta licencia, ya debe tener una licencia de la Serie 7. También debe aprobar un examen de licencia de la Serie 66.

La licencia Serie 66 combina las licencias Serie 63 y Serie 65, que son otros dos tipos de licencias financieras. La licencia de la Serie 63 se enfoca en las leyes y regulaciones financieras, mientras que la licencia de la Serie 65 se enfoca en el asesoramiento de inversiones. Esta combinación equipa a los titulares de licencias de la Serie 66 para brindar asesoramiento sobre inversiones, gestión de patrimonio y más.

Serie 7 vs. Serie 66

La Serie 7 y la Serie 66 son dos tipos populares de licencias de valores financieros. Aunque todos los titulares de licencias de la Serie 66 también tienen una licencia de la Serie 7, existen diferencias importantes entre los dos tipos de licencias. Algunas de las diferencias clave entre las licencias de la Serie 7 y la Serie 66 incluyen:

Calificaciones

Una diferencia importante entre las licencias de la Serie 7 y la Serie 66 son las calificaciones requeridas para obtener cada licencia. Para obtener una licencia de la Serie 7, los candidatos primero deben tomar y aprobar el examen Securities Industry Essentials (SIE). Este examen contiene preguntas que miden el conocimiento financiero de un candidato. Luego, un candidato de la Serie 7 debe ser patrocinado por una empresa de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA). Después de tomar el examen SIE y obtener un patrocinador, el candidato debe aprobar el examen de licencia de la Serie 7.

Sin embargo, para calificar para una licencia de la Serie 66, los candidatos ya deben tener la licencia de la Serie 7 y aprobar un examen de licencia de la Serie 66. También puede realizar ambos exámenes al mismo tiempo para obtener ambas licencias rápidamente, pero debe realizar un examen SIE si decide hacerlo.

Exámenes de licencia

Los exámenes de licencia para las licencias de la Serie 7 y la Serie 66 también son diferentes. El examen de la Serie 7, que dura 225 minutos, es conocido por su duración y dificultad. El examen contiene preguntas sobre impuestos, planes de jubilación, riesgos de inversión y más. Para aprobar el examen de licencia de la Serie 7, debe obtener al menos un 72 %.

El examen de la Serie 66, que tiene una duración de 150 minutos, combina elementos de los exámenes de licencia de la Serie 63 y la Serie 65. El examen incluye preguntas sobre negocios, economía, estrategias de inversión y leyes y reglamentos. Para aprobar el examen de licencia de la Serie 66, debe obtener al menos un 73 %.

Capacitación

Otra diferencia entre los dos tipos de licencias es la cantidad de capacitación que requieren. En general, a las personas les toma más tiempo capacitarse para tomar el examen de licencia de la Serie 7, ya que el examen tiene más preguntas. Muchas personas encuentran que el examen de la Serie 66 es más fácil, ya que ya han tomado el examen de la Serie 7 cuando toman el examen de la Serie 66. Puede prepararse para ambos exámenes utilizando recursos en línea y materiales de estudio.

Tipos de permisos

Los profesionales financieros que obtienen las licencias de la Serie 7 y la Serie 66 también pueden calificarse para diferentes tareas. Las licencias de la serie 7 califican a los asesores financieros para comprar y vender valores como:

  • Valores corporativos

  • Los fondos de inversión

  • Fideicomisos de inversión inmobiliaria

  • Acciones y bonos

Los profesionales financieros con licencias de la Serie 66 se vuelven calificados para vender todos los mismos valores que la licencia de la Serie 7, pero también se vuelven calificados para brindar servicios de asesoramiento de inversiones.

Trayectoria de carrera

Los dos tipos de licencias también pueden conducir a diferentes trayectorias profesionales. La licencia de la Serie 7 permite a los profesionales financieros vender valores y obtener trabajos como asesor financiero, planificador financiero o representante de ventas financieras. Sin embargo, la licencia de la Serie 66 permite a los profesionales financieros convertirse en asesores de inversiones o administradores de patrimonio o activos. Los titulares de licencias de la Serie 66 también son elegibles para cualquiera de las mismas carreras que los titulares de la Serie 7, ya que las personas con licencias de la Serie 66 ya tienen licencias de la Serie 7.

potencial de ingresos

Las licencias de la Serie 7 y la Serie 66 también pueden tener diferentes potenciales de ingresos. Debido a que la Serie 66 es una licencia más avanzada que la Serie 7, los profesionales financieros con una licencia de la Serie 66 pueden tener el potencial de obtener mayores ingresos que los profesionales que solo tienen una licencia de la Serie 7. La información salarial exacta puede variar según la empresa, el trabajo, los años de experiencia y muchos otros factores.

Tenga en cuenta que ninguna de las empresas mencionadas en este artículo está afiliada a Indeed.

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