¿Qué es una sociedad de inversión? (Con Tipos y Beneficios)

Por el equipo editorial de Indeed

Publicado el 3 de enero de 2022

Invertir le brinda muchas oportunidades únicas para ganar dinero extra, expandir su cartera y volverse más sólido económicamente. Trabajar con una compañía de inversión puede brindarle asistencia adicional y facilitar la inversión de su dinero en lugares que tengan sentido para su cartera. Comprender más acerca de una compañía de inversión y su propósito general puede ayudar a que este proceso sea más fácil de manejar. En este artículo, analizamos las sociedades de inversión, incluida su función y sus beneficios, y revisamos los tipos de inversiones que pueden ayudarlo a administrar.

¿Qué es una sociedad de inversión?

Una compañía de inversión es una empresa que conecta los activos conjuntos de sus clientes con inversiones en una variedad de diferentes mercados y valores. En los EE. UU., las empresas de inversión generalmente se registran en la Comisión de Bolsa y Valores, o SEC, en virtud de la Ley de Empresas de Inversión de 1940. Este registro significa que deben seguir todas las normas y reglamentos establecidos por este organismo rector. Dependiendo de su función, una compañía de inversión también puede denominarse compañía de fondos o patrocinador de fondos.

Por lo general, se confía en una compañía de inversión para retener fondos públicos y privados para vender y comercializar. Además, normalmente administran y mantienen valores para varias personas y empresas y brindan muchos servicios que hacen que el seguimiento de estos fondos sea más simple y eficiente. El objetivo final de este modelo de negocio es aumentar las participaciones financieras de sus clientes y mejorar su solidez económica a través de la negociación, la gestión y la expansión de la cartera.

¿Qué hace una sociedad de inversión?

Una empresa de inversión trabaja para invertir, reinvertir y comercializar valores para sus clientes. Por lo general, dentro de una empresa de inversión, a cada cliente se le asigna un administrador de fondos que desarrolla un objetivo financiero personalizado y un método de gestión de riesgos que se adapta a sus necesidades. Por ejemplo, un administrador de fondos puede crear un enfoque agresivo diseñado para obtener una recompensa financiera rápida que incluya la compra de acciones de alto riesgo con un mayor rendimiento potencial. O bien, un administrador de fondos puede diseñar un enfoque más pasivo que se centre en acciones de bajo riesgo y bajo rendimiento que aumentan lentamente sus ganancias. El objetivo de la empresa es satisfacer las necesidades de sus inversores.

Para ayudar a cada cliente, una compañía de inversión puede manejar varios roles, que incluyen:

Asistencia a la inversión

Una empresa de inversión puede tomar los fondos que les proporcione e invertirlos en varios mercados. Pueden centrarse en acciones y bonos, títulos de deuda múltiple e incluso metales preciosos. Luego, su equipo financiero podría investigar las opciones que tienen sentido para usted, hablar con usted sobre sus opciones e invertir su dinero de manera que beneficie sus objetivos financieros generales. Puede otorgarles un nivel variable de permiso para realizar inversiones, ya sea exigiéndoles que le pregunten directamente antes de realizar una compra o que tomen esa decisión ellos mismos.

Gestión de la cartera

Una empresa de inversión puede equilibrar las carteras financieras de sus clientes y expandirlas a través de tácticas pasivas o agresivas. Por lo general, los clientes se sientan con su compañía de inversión y crean una estrategia para mejorar la cartera antes de gastar dinero. Esta estrategia ayuda a las empresas de inversión directa y simplifica su proceso al eliminar los conflictos con los clientes. A veces, hacen ajustes a estas estrategias, incluido el cambio de enfoques de inversión.

Mantenimiento de registros

Las empresas de inversión pueden proporcionar servicios especializados de mantenimiento de registros para sus clientes con el fin de mantener un registro transparente de todas las solicitudes y decisiones financieras. Por ejemplo, pueden recopilar toda la documentación asociada con inversiones específicas y organizarla para que los clientes puedan acceder fácilmente a ella. También pueden equilibrar las cuentas de un cliente para garantizar la precisión. Este servicio podría ayudar cuando se deben equilibrar cuidadosamente varias inversiones durante la temporada de impuestos para evitar conflictos legales. El mantenimiento de registros también puede mantener a los clientes al tanto de sus muchos activos.

Asistencia legal y fiscal

Los equipos de inversión suelen brindar protección legal y fiscal a sus clientes para minimizar la confusión o la agitación. Por ejemplo, pueden ayudar a preparar los impuestos de un cliente utilizando su documentación de inversión o equilibrar sus débitos y créditos para evitar problemas legales. También pueden ayudar a un cliente a comprender el alcance de su protección legal, incluido el trabajo con un equipo de abogados para crear una serie de pautas para invertir correctamente.

¿Cuáles son los beneficios de utilizar una sociedad de inversión?

Una empresa de inversión tiene como objetivo aumentar las participaciones financieras de sus clientes a través de diversas estrategias cuidadosas y planes de inversión. Estas empresas pueden ayudar a un amplio espectro de clientes, desde inversionistas primerizos hasta emprendedores e inversionistas que expanden sus participaciones comerciales. Sus servicios pueden incluir varios beneficios, tales como:

  • Aumento de la riqueza: las empresas de inversión pueden establecer una estrategia de inversión de bajo riesgo que ayude a mejorar sus tenencias de riqueza o fondos de jubilación. Este dinero es independiente de sus beneficios del Seguro Social o cuentas 401(k), lo que significa que proporciona una fuente única de fondos.

  • Participación mínima: las empresas de inversión son responsables de la experiencia y el desafío de invertir su financiación de manera inteligente. Después de decidir una estrategia con su administrador de fondos, puede elegir su nivel de participación.

  • Empresa financiada: los propietarios de nuevos negocios pueden recurrir a compañías de inversión para iniciar o respaldar un nuevo negocio. Una postura agresiva podría ayudar a una empresa a obtener nuevo capital e incluso pagar nuevas mejoras a una instalación.

  • Servicio individualizado: Cada cliente es tratado individualmente, y sus necesidades son fundamentales para la planificación estratégica. Un administrador de fondos elige las decisiones de inversión de acuerdo con sus elecciones y nivel de comodidad.

  • Gestión profesional: una empresa de inversión puede gestionar sus recursos financieros con ideas o estrategias que tal vez no conozca. También obtiene acceso a más recursos y una gama más amplia de productos de inversión.

Tipos de sociedades de inversión

Las sociedades de inversión suelen ser de tres tipos diferentes. Cada tipo de empresa tiene varias características que las hacen ligeramente diferentes, entre ellas:

  • Fondos mutuos: estas empresas, también llamadas empresas abiertas, proporcionan fondos abiertos, lo que significa que no hay límite en la cantidad de acciones que pueden emitir. Esta opción facilita la inversión al minimizar las barreras de entrada.

  • Empresas de capital fijo: a veces denominadas sociedades de inversión, estas empresas proporcionan un puñado de acciones fijas que se negocian en el mercado abierto y que podrían pagar distribuciones a todos los inversores. Estos incluyen ganancias, retorno de capital y ganancias de capital.

  • Fideicomisos de inversión unitarios (UIT): estas empresas venden valores denominados unidades que representan acciones en los activos de un fideicomiso. Sin embargo, estos fondos también emiten unidades rescatables, como un negocio abierto, que reembolsa al inversor al valor liquidativo de la inversión vendida.

Tipos de inversiones que gestionan las empresas

Al establecer una estrategia con su administrador de fondos, a menudo puede ayudarlo a elegir una cartera de inversiones. Sin embargo, sus opciones pueden estar limitadas según el tipo de empresa que elija, ya que muchas empresas de inversión ofrecen solo un método entre los tres tipos principales. Por ejemplo, una empresa de capital variable puede proporcionar solo fondos de capital variable. Esto hace que sea esencial investigar sus opciones antes de elegir una empresa de inversión. Dicho esto, a menudo puede elegir varias estrategias en función de su tipo de fondo, incluida la inversión más en acciones o bonos. Los tipos de inversiones que estas empresas pueden negociar incluyen:

  • Acciones: su equipo de inversión puede comprar varias acciones, observar su progreso, venderlas cuando su valor sea alto y ajustar constantemente su cartera. Esta opción puede beneficiar una estrategia de inversión de alto riesgo al aumentar sus ganancias potenciales, pero incluso las opciones de bajo riesgo pueden equilibrarse con algunas acciones.

  • Bonos: Los bonos proporcionan una estrategia de inversión de bajo rendimiento y bajo riesgo que se construye lentamente. Incluso una cartera de alto riesgo suele tener algunos bonos para equilibrar cualquier comportamiento de compra más arriesgado.

  • Diversos fondos: las empresas de inversión pueden comprar fondos del mercado de monos, índices y cotizados en bolsa para su cartera. Estos diferentes fondos pueden producir una cartera diversa con una gama más amplia de opciones comerciales.

Similar Posts

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *