¿Qué es la gestión de tesorería? (Con Definición y Beneficios)

Por el equipo editorial de Indeed

Publicado el 2 de abril de 2022

Para garantizar una salud financiera positiva y una futura prosperidad económica, es fundamental que las empresas de todos los tamaños adopten un sistema de gestión de tesorería. Estos sistemas establecen el marco de cómo una organización puede administrar mejor su dinero y reducir los riesgos. Aprender cómo funcionan puede ayudarlo a determinar mejor si necesita uno para las operaciones de su empresa. En este artículo, analizamos qué es la gestión de tesorería y cuáles son sus beneficios, incluidos los pasos para ayudarlo a identificar si la gestión de tesorería es necesaria para usted.

¿Qué es la gestión de tesorería?

La gestión de tesorería se refiere al gobierno de las participaciones de una corporación, con el objetivo principal de administrar su dinero mientras se mitigan los riesgos reputacionales, operativos y financieros. El uso de este sistema equipa de manera efectiva a una empresa o negocio con los fondos necesarios para que pueda cumplir con todas sus obligaciones financieras. Los sistemas de gestión de tesorería (TM) pueden variar de una empresa a otra, pero la mayoría de ellos determinan el proceso de diseño de diversas políticas, operaciones y procedimientos. Los sistemas de TM ayudan a las empresas a administrar su flujo de efectivo y todos los aspectos relevantes asociados con él, tales como:

  • cuentas por pagar

  • cuentas por cobrar

  • Tipos de cambio

  • Tasas de interés

  • Préstamos

Para que cualquier empresa se esfuerce financieramente, la gestión eficaz de su dinero es crucial. Incluso las empresas muy rentables utilizan sistemas de TM estrictos para garantizar que puedan optimizar el flujo de caja y minimizar cualquier riesgo potencial para su crecimiento y salud financiera. Con la gestión de tesorería, las organizaciones obtienen los recursos necesarios para monitorear los montos del flujo de efectivo y realizar un seguimiento del tiempo de los mismos a medida que avanzan hacia su destino final. Los sistemas de TM también ayudan a las empresas a determinar cuánto dinero necesitan retener para poder pagar sus gastos y facturas.

¿Cuáles son los beneficios de la gestión de tesorería?

Hay muchos beneficios al usar un sistema de gestión de tesorería, tales como:

  • Mejora la eficiencia del tiempo: los sistemas de TM pueden ayudar a reducir el tiempo que una empresa dedica a iniciar y autorizar pagos. Luego pueden usar el tiempo que ahorran para manejar otras operaciones comerciales pertinentes.

  • Reduce los riesgos potenciales: todas las empresas tienen riesgos financieros potenciales, pero los sistemas de TM ayudan a identificar esos riesgos y luego protegerlos. Esto significa que es menos probable que una organización experimente pérdidas financieras o de activos extremas.

  • Supervisa y agiliza los procesos de flujo de dinero: A medida que el dinero entra y sale de una empresa, hacer un seguimiento del dinero puede presentar desafíos. Con un sistema TM, una empresa no solo puede monitorear mejor su flujo de dinero, sino que también puede optimizar los procesos y crear uniformidad.

  • Mejora la salud financiera: cuanto mejor una empresa pueda administrar su dinero de manera efectiva, más probable es que pueda lograr una mayor salud financiera. La buena salud financiera indica estabilidad financiera o crecimiento, que es una cualidad atractiva para los inversores y accionistas corporativos.

  • Fomenta el crecimiento financiero: los sistemas de MT son herramientas eficaces para ayudar a una empresa a generar más riqueza y aumentar sus márgenes de beneficio. Un mayor crecimiento financiero significa que las organizaciones tienen más dinero para pagar a sus empleados y realizar mejoras estructurales.

  • Mejora la resolución de problemas: las empresas a veces encuentran problemas financieros que requieren soluciones rápidas para que puedan continuar operando normalmente. Los sistemas de TM ayudan a las corporaciones a identificar esos problemas e idear formas significativas de resolverlos de manera oportuna.

  • Mejora los procesos de toma de decisiones: a medida que las empresas cambian, siempre tomarán decisiones financieras importantes. Con un sistema de TM que ayuda a la empresa a administrar mejor el flujo de dinero, puede tomar decisiones más informadas para mejorar su situación financiera.

  • Brinda conocimientos significativos: los sistemas de TM brindan a las empresas una amplia gama de conocimientos significativos que luego pueden usar para implementar estrategias y lograr un mayor éxito financiero. Por ejemplo, una empresa puede utilizar la gestión de tesorería para detectar los costes de las transacciones entre bancos e identificar dónde se asignan los fondos internamente.

  • Ayuda con el ahorro de costos: los sistemas TM brindan a las empresas acceso a una amplia variedad de recursos y herramientas. Poder utilizar estos recursos ayuda a ahorrar mucho dinero a las organizaciones, ya que no es necesario que dependan de numerosas fuentes externas para realizar una operación específica.

  • Brinda pronósticos financieros: los sistemas de MT a menudo brindan herramientas de pronóstico financiero, lo que permite que una empresa haga estimaciones sobre sus resultados financieros futuros. Estas estimaciones ayudan a la empresa a determinar dónde asignar fondos, reducir los costos de las decisiones de endeudamiento y pagar más deudas.

Cómo determinar si necesitas gestión de tesorería en 4 pasos

Aquí hay cuatro pasos para ayudarlo a determinar si la gestión de tesorería es necesaria:

1. Evaluar la salud financiera de la empresa

Para identificar si es necesaria la gestión de tesorería, revise la situación y la salud financiera actual de la empresa. Mire la posición de efectivo diaria y evalúe si esta métrica es más a menudo positiva o negativa. Revisar los balances y evaluar las cuentas por pagar y por cobrar. Una empresa con cuentas por pagar excesivas puede no ser lo suficientemente rentable para mantener las operaciones comerciales y puede necesitar un sistema de TM para ayudarla a manejar mejor estos problemas.

2. Medir los procesos financieros de la empresa

Medir cómo la empresa gestiona sus procesos financieros. Por ejemplo, observe la base de datos de pagos pendientes actual. Si una empresa tiene un gran volumen de pagos, la gestión de tesorería puede ayudar a la organización a optimizar sus procesos de cobro de pagos. Revise minuciosamente cada proceso de administración financiera que sea ineficiente para ayudarlo a determinar si un sistema de TM puede automatizar mejor esos procesos.

3. Busca operaciones faltantes en la empresa

Auditar la empresa y determinar si hay operaciones críticas que faltan por completo en el sistema de gestión financiera actual. Por ejemplo, una pequeña empresa puede subestimar sus ganancias porque carece de una herramienta de informes para realizar esa importante tarea. Si implementan un sistema de TM, es menos probable que encuentren discrepancias en los informes financieros y también pueden identificar otras vías para administrar el dinero de manera efectiva.

4. Revisar los riesgos actuales de la empresa

El cuarto paso para determinar si necesita una gestión de tesorería es evaluar todos los posibles riesgos financieros de la organización. Administrar varias cuentas financieras en toda la empresa puede ser una tarea compleja de cumplir. Si una empresa pasa por alto estos riesgos cruciales, puede afectar su capacidad para realizar incluso responsabilidades financieras básicas, como pagar tarifas comerciales y cubrir obligaciones. Con la gestión de tesorería, la empresa puede optimizar su efectivo, inversiones, cuentas por cobrar y todos los riesgos asociados con esos activos.

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