¿Qué es AAMS? (Más Cómo Adquirir la Designación)

Por el equipo editorial de Indeed

Publicado el 25 de marzo de 2022

Si está interesado en comenzar o avanzar en una carrera financiera profesional, puede considerar buscar las diferentes certificaciones y designaciones que puede usar para mejorar su conocimiento y perfil. Para los profesionales financieros, suele ser útil convertirse en un especialista acreditado en gestión de activos. Aprender sobre la designación de la AAMS puede ayudarlo a determinar si obtenerla puede ayudarlo a alcanzar sus objetivos a largo plazo. En este artículo, describimos qué es AAMS, explicamos cómo puede obtener la designación y revisamos sus beneficios y costos.

¿Qué es AAMS?

La designación de Especialista acreditado en administración de activos es una credencial disponible para asesores financieros y profesionales, y puede ayudarlos a avanzar en su campo. Esta credencial también puede ayudarlo a desarrollar una mayor comprensión de las finanzas con un enfoque en la gestión de activos y el manejo de carteras de inversión. Además, recibir un AAMS puede brindarle las habilidades adecuadas para evaluar riesgos y soluciones en impuestos, seguros y valores patrimoniales. La Facultad de Planificación Financiera otorga la AAMS a los profesionales financieros que aprueban un curso y un examen.

¿Qué hace un especialista acreditado en gestión de activos?

Tener una designación de AAMS muestra su capacidad para identificar beneficios y desafíos ocultos en la cartera financiera de un cliente. Los profesionales de AAMS también pueden ayudar a los clientes a alcanzar sus objetivos de jubilación ayudándolos a crear una cartera de inversiones o utilizar sus activos de manera más eficaz. Además, estos profesionales ayudan a los clientes a reducir y eliminar deudas mientras planifican el crecimiento financiero. Debido a la naturaleza individual de las cuentas de cada cliente, los profesionales de AAMS típicamente aprenden a manejar y proyectar el crecimiento con varios niveles de fondos en efectivo.

¿Qué requisitos hay para recibir una designación de la AAMS?

Para recibir una designación de AAMS, puede completar el programa de autoaprendizaje y el examen a través de la Facultad de Planificación Financiera. El Colegio también requiere que los candidatos acepten seguir un determinado código de ética, que se refiere principalmente a proteger la seguridad del cliente y brindar asesoramiento financiero que se centre en los mejores intereses de los clientes. El código de ética que firman los candidatos después de completar el curso también establece que tienen la intención de continuar la educación de la AAMS cada dos años para mantener la designación. Esto requiere tomar un curso de actualización de 16 horas, que puede ayudar a los profesionales a asegurarse de que sus habilidades estén actualizadas.

Por lo general, no es necesario completar un título universitario o universitario para recibir una credencial de la AAMS. Sin embargo, es beneficioso hacerlo si planea continuar su carrera profesional en finanzas y aspira a recibir más certificaciones y designaciones. Esto se debe a que muchas credenciales requieren que los candidatos tengan una licenciatura.

¿Qué cubren el curso y el examen en línea?

El curso de la AAMS cubre una amplia gama de temas para expandir el conocimiento y el alcance financiero del estudiante y toma alrededor de nueve a 11 semanas para completarse. Al comenzar el curso, puede tomar clases en línea en vivo que tienen un horario establecido o clases a pedido que un maestro graba previamente y los estudiantes pueden acceder en cualquier momento. Después de inscribirse, tiene 120 días para completar el curso y el examen. Los temas que puede cubrir en el curso incluyen:

  • Gestión de activos

  • Riesgo, rendimiento y rendimiento de la inversión

  • Asignación y selección de activos

  • Fiscalidad de las inversiones

  • inversión para la jubilación

  • Compensación diferida y otros planes de beneficios

  • Productos de seguros para reclamos de inversiones

  • Planificación patrimonial para clientes inversores

  • Asuntos fiduciarios, éticos y regulatorios para asesores

Consejos para completar el curso de la AAMS en línea

Puede optimizar la finalización de la educación y los cursos en línea con algunos consejos y trucos simples. Aquí hay una lista de algunas técnicas que pueden ayudarte con tus estudios:

  • Centrarse en la gestión eficiente del tiempo

  • Tenga un espacio regular donde trabaja para entrar en un espacio mental productivo

  • Evite las distracciones al tener sus materiales de clase e investigación en su propia ventana

  • Interactúe con su maestro si opta por el curso en línea en vivo

  • Utilice la flexibilidad del sistema de autoaprendizaje a su favor si necesita un descanso

  • Establece metas claras para tus estudios y establece un ritmo

  • Haz un mapa de tus responsabilidades actuales para saber cuándo puedes incluir el trabajo del curso

  • Recompénsate al pasar ciertos hitos en el curso

¿Cuánto cuesta recibir una designación de AAMS?

Para inscribirse en un curso de la AAMS, normalmente cuesta $1,300. Si necesita más de 120 días para completar el curso, puede pagar una extensión de hasta 60 días. Si necesita tiempo adicional para terminar el curso después de 180 días, o si no aprueba el examen con un puntaje de 70% o más, puede reiniciar el curso desde el principio pagando la tarifa de inscripción inicial. Para mantener su designación como AAMS, generalmente es necesario completar un curso de educación continua cada dos años. Para inscribirse en este curso, a menudo cuesta alrededor de $ 95.

¿Cómo te ayuda una designación de la AAMS a avanzar en tu carrera?

Cuando tiene una designación de AAMS, el Colegio de Planificación Financiera lo incluye en una lista de especialistas en su sitio web. Esto significa que las empresas y otros clientes potenciales pueden confirmar su designación fácilmente. Obtener una designación de la AAMS también puede brindarle la oportunidad de tener una función más de asesoría, lo que puede ayudarlo a avanzar en su carrera. Muchos empleadores también reconocen la designación de AAMS como un paso hacia la recepción de la Planificador financiero certificado (CFP), ya que un AAMS generalmente cuenta para los requisitos de horas de CFP.

Las personas que obtienen la designación de la AAMS pueden tener varias carreras alternativas abiertas para ellos. Pueden trabajar como asesores financieros, asesores de inversiones registrados, representantes registrados, gerentes de relaciones con clientes o consultores financieros. Probar estas posiciones únicas y encontrar cuál le gusta más puede ayudarlo a decidir si necesita obtener más certificaciones y designaciones financieras.

Tenga en cuenta que ninguna de las empresas mencionadas en este artículo está afiliada a Indeed.

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