Preguntas frecuentes: ¿Qué es un análisis transversal? (Más ejemplo)

Tanto si trabaja en el sector financiero como si busca realizar inversiones, existen muchos métodos que puede utilizar para evaluar el rendimiento de una empresa. Un método popular es un análisis transversal, que a menudo se usa para comparar métricas específicas de una empresa con otra. Aprender más sobre este método puede ayudarlo a sentirse más cómodo usándolo para evaluar una empresa o brindar asesoramiento y recomendaciones financieras. En este artículo, discutimos el análisis transversal, sus usos, sus diferencias con el análisis de series de tiempo y brindamos un ejemplo.

¿Qué es el análisis transversal?

El análisis transversal es un método para analizar datos sobre una población o un tema predefinido en un momento específico. Los profesionales de la industria financiera a menudo utilizan análisis transversales para comparar empresas. Por ejemplo, los analistas financieros, los inversores o los gestores de carteras pueden utilizar este método para evaluar oportunidades de inversión o comparar el rendimiento de la empresa.

El análisis transversal a veces se denomina estudio transversal, estudio transversal o estudio de prevalencia. Al realizar este análisis, los sujetos involucrados suelen tener al menos una variable en común. En finanzas, esta variable puede ser que todas sean empresas dentro de la misma industria o que brinden el mismo producto o servicio.

¿Cómo se utiliza un análisis transversal en la industria financiera?

Los profesionales de las finanzas pueden utilizar el análisis transversal para obtener información sobre una empresa mediante la comparación de métricas específicas. Pueden mirar una industria como un todo identificando y analizando las mismas métricas de cada empresa en el grupo objetivo. Los datos recopilados para este análisis a menudo provienen de los estados financieros de las empresas, como los balances, los estados de resultados y los estados de flujo de efectivo, aunque se pueden considerar otras áreas del negocio. Si bien un análisis transversal no proporciona información sobre la causa del alto o bajo rendimiento, puede señalar la necesidad de realizar análisis o investigaciones adicionales para obtener más información.

Al evaluar las fortalezas y debilidades de cada organización, las personas pueden ayudarse a sí mismas oa sus clientes a tomar decisiones de inversión más informadas. Los líderes empresariales también pueden comparar su organización con sus pares para comprender su competencia, identificar áreas potenciales de mejora y establecer objetivos organizacionales. Hay muchas métricas que las personas o entidades pueden observar y medir al evaluar una organización, según sus necesidades o intereses específicos. Estos son algunos ejemplos de lo que pueden examinar:

  • Valuación: La valuación de un negocio representa cuánto vale, y existen varios métodos y proporciones que los profesionales pueden usar para determinar su valor. Comprender la valoración de una organización puede ser útil a la hora de decidir si comprar, vender o invertir en ella.

  • Carga de deuda: La carga de deuda representa la cantidad total de deuda que tiene una organización o entidad, que a menudo se encuentra en el balance de una empresa pública. Los inversores potenciales pueden analizar la deuda de una empresa en combinación con otros factores, como el flujo de caja, para evaluar si puede pagar sus obligaciones o si su deuda representa un riesgo significativo.

  • Eficiencia operativa: la eficiencia operativa mide la eficiencia con la que una empresa obtiene ganancias en función de sus costos operativos. Una mayor eficiencia operativa representa una empresa más rentable porque es capaz de generar más ingresos por los mismos o menores costos.

  • Retorno sobre el capital: El retorno sobre el capital (ROE) mide los ingresos de una empresa en comparación con el capital de los accionistas, que representa el derecho de los propietarios sobre los activos después de pagar las deudas. Los inversores suelen comparar el ROE de una organización con el de sus pares para evaluarlo, siendo un buen ROE igual o superior al promedio del grupo.

¿Cuáles son algunos otros usos para el análisis transversal?

Varias otras industrias utilizan el análisis transversal como método de investigación observacional. Los estudios observacionales representan un proceso en el que un individuo u organización estudia un tema sin manipularlo ni influir en él ni en ninguno de los factores del estudio. Una vez más, un análisis transversal requiere elegir un tema y compararlo con temas similares en un momento definido. Estos temas a menudo tienen al menos una cosa en común. Estos son algunos ejemplos de posibles otros usos para el análisis transversal:

  • Sector educativo: los profesionales del sector educativo pueden utilizar análisis transversales para evaluar el desempeño de sus estudiantes dentro de una escuela o distrito. Por ejemplo, un distrito puede recopilar puntajes de una prueba estatal estandarizada y comparar los resultados de niños de diferentes niveles de ingresos o escuelas dentro del distrito.

  • Industria minorista: la investigación de mercado dentro de la industria minorista puede utilizar un análisis transversal para evaluar las tendencias de los clientes. Por ejemplo, una tienda minorista puede pedirles a los compradores que completen una encuesta sobre sus experiencias de compra preferidas o estilos de ropa.

  • Sector gubernamental: los funcionarios y miembros del público pueden recopilar datos de varias fuentes gubernamentales para evaluar una población. Por ejemplo, los formuladores de políticas pueden consultar los datos de desempleo cada mes para comparar el desempeño en diferentes estados entre sí.

  • Industria de la atención de la salud: las organizaciones médicas o de atención de la salud pueden utilizar análisis transversales para determinar la prevalencia de una enfermedad dentro de una población. Por ejemplo, una organización puede investigar la prevalencia de diabetes en la población anciana, comparando los datos de un estado con otro.

¿Cuál es la diferencia entre el análisis transversal y el análisis de series de tiempo?

El análisis transversal y el análisis de series temporales representan dos métodos comunes de análisis de acciones, que permiten a las personas u otras entidades examinar el mercado de valores y evaluar oportunidades para comprar y vender acciones. Si bien tienen propósitos similares, estos métodos difieren según su enfoque y metodologías:

Análisis transversal

Al realizar un análisis transversal, las personas observan los datos de un punto específico en el tiempo. Definen las métricas que quieren analizar de una empresa objetivo, luego determinan las otras empresas con las que comparar los datos, como sus pares de la industria. Por ejemplo, una persona puede querer comparar el desempeño de tres grandes minoristas de mejoras para el hogar para determinar cuál representa la mejor opción de inversión. Una vez que han determinado las métricas para medir y la sección transversal de las empresas para comparar, analizan los datos de un momento designado, como el balance general, para un mes específico.

Análisis de series temporales

En lugar de comparar una empresa o grupo objetivo durante un único punto en el tiempo, el análisis de series temporales examina una empresa a lo largo del tiempo. Este análisis a veces se denomina análisis de tendencia. Mediante el uso de este método, una persona puede evaluar una organización en función de su desempeño pasado y presente. Pueden elegir una o más métricas para evaluar, luego monitorearlas y analizarlas durante un período elegido para evaluar si han mejorado o empeorado. Los inversores y analistas financieros suelen utilizar una combinación de análisis transversales y de series temporales para obtener información más completa sobre una organización y su rendimiento.

Ejemplo de análisis transversal

El análisis transversal se usa a menudo en la industria financiera para comparar el desempeño de una empresa con otra. Aquí hay un ejemplo:

Deepa es un analista financiero que quiere evaluar y comparar las posiciones financieras de dos empresas para ayudar a un cliente a determinar si invertir en una de ellas. Estas empresas se denominan Happy Camp Co. y Sunlight Adventurer Co. Para realizar el análisis transversal, Deepa observa sus balances de fin de año para 2020. Deepa determina que quiere medir y comparar los índices de deuda de cada empresa con ayudar a evaluar su salud financiera. El índice de endeudamiento muestra qué parte de la deuda de la empresa se financia con activos y utiliza la siguiente fórmula:

Relación de endeudamiento = deuda total / activos totales

El balance de Happy Camp Co. muestra $50 000 en deuda y $125 000 en activos, mientras que el balance de Sunlight Adventurer Co. muestra $35 000 en deuda y $50 000 en activos. Según estas cifras, el índice de deuda de Happy Camp Co. es igual a 0,4 o 40%, y el índice de deuda de Sunlight Adventurer Co. es igual a 0,7 o 70%.

Una proporción superior a uno (o 100%) demuestra que una empresa tiene más deuda que activos, lo que podría representar un desafío para pagar esas deudas si las tasas de interés aumentaran repentinamente. Como resultado, Deepa puede considerar recomendar una inversión en Happy Camp Co. porque su índice de endeudamiento es más bajo y una mayor parte de sus activos se financia con acciones.

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