Comparación de certificaciones: gestión de riesgos financieros frente a analista financiero autorizado

Por el equipo editorial de Indeed

22 de febrero de 2021

Muchas carreras en contabilidad y finanzas requieren certificaciones para demostrar su competencia en el campo. Chartered Financial Analyst (CFA) y Financial Risk Manager (FRM) son dos certificaciones que puede obtener y que ofrecen trayectorias profesionales separadas. Aprender sobre cada uno y en qué se diferencian puede ayudarlo a hacer una elección de carrera más refinada. En este artículo, explicaremos CFA y FRM, las diferencias y cómo elegir el mejor para usted.

¿Qué es un CFA?

Un CFA, o Chartered Financial Analyst, es una certificación profesional otorgada por el CFA Institute a los solicitantes que aprueban el examen estandarizado. El examen de certificación evalúa la competencia de los profesionales que buscan puestos como analistas financieros.

La certificación CFA establece estándares educativos, éticos y profesionales en la industria de inversiones. Después de obtener la certificación, los analistas financieros pueden establecer redes dentro de la industria de inversiones. Para la mayoría de los profesionales, la certificación es esencial para el avance profesional en el campo financiero.

Certificación CFA

Hay varios requisitos previos para tomar el examen CFA, que incluyen:

  • Al menos cuatro años de experiencia profesional, un título de cuatro años o una combinación de ambos por un total de cuatro años.

  • Dominio del idioma Inglés

  • Cumplir con los criterios de admisión de conducta profesional.

Aunque el Instituto CFA actualiza periódicamente el plan de estudios del examen, la preparación para la certificación siempre implica el estudio exhaustivo de algunas materias comunes. Se requiere completar los tres niveles para obtener la certificación.

Los temas cubiertos por el examen CFA son:

  • Normas éticas y profesionales.

  • Métodos cuantitativos

  • Ciencias económicas

  • Informes y análisis financieros

  • Finanzas corporativas

  • Gestión de la cartera

  • Inversiones iguales

  • Renta fija

  • Derivados

  • Inversiones alternativas

¿Qué es un FRM?

Un Gerente de Riesgo Financiero, o FRM, es un título profesional otorgado por la Asociación Global de Profesionales de Riesgo. La certificación GARP es una credencial reconocida a nivel mundial para la gestión de riesgos en organizaciones financieras como bancos, compañías de seguros, instituciones contables, firmas consultoras, corporaciones, agencias de crédito y agencias reguladoras, entre otras.

El objetivo de una certificación de Financial Risk Manager es estandarizar las prácticas de gestión de riesgos y ofrecer una aplicación más eficaz de las teorías en situaciones financieras del mundo real.

certificación FRM

Los candidatos que deseen solicitar la certificación FRM deben cumplir con los siguientes requisitos:

  • Al menos dos años de experiencia profesional en un campo directamente relacionado con la gestión de riesgos financieros

  • Finalización de un examen de certificación de dos partes

  • Presentación de una cartera de gestión.

La primera parte del examen de certificación cubre teorías financieras y conceptos de gestión de riesgos y cómo se aplican a las actividades diarias de un FRM en el campo. Es importante estar completamente familiarizado con las herramientas y conceptos esenciales para evaluar los riesgos financieros de manera efectiva. Esta parte del examen consta de 100 preguntas de opción múltiple, que deberán responderse en un plazo de cuatro horas.

La segunda parte del examen se centra en la aplicación de las herramientas de gestión de riesgos cubiertas en la primera parte del examen y cómo se aplican a áreas específicas de gestión de riesgos. Esta parte del examen consta de 80 preguntas de opción múltiple, que deben responderse en un plazo de cuatro horas.

La certificación FRM abrirá muchas oportunidades para el avance profesional en la gestión de riesgos financieros. Los administradores de riesgos financieros certificados también pueden obtener trabajos mejor pagados en empresas multinacionales más grandes en comparación con los profesionales financieros que no han obtenido la certificación FRM.

FRM frente a CFA

FRM y CFA a menudo se comparan entre sí porque ambos campos involucran análisis financiero, pero existen muchas diferencias significativas entre las dos profesiones. Los CFA se centran principalmente en la inversión, el análisis financiero, la ética laboral, el profesionalismo, la evaluación de activos y la gestión de carteras. En contraste, los FRM se enfocan principalmente en la gestión de riesgos de factores asociados con activos y negocios, tales como riesgo de crédito, volatilidad, tipo de cambio, liquidación, inflación, reputación comercial y legal, y otros factores que podrían causar problemas financieros para negocios o corporaciones.

Las dos profesiones también difieren considerablemente en cuanto a los requisitos previos. Mientras que la certificación CFA requiere calificaciones educativas y profesionales, la certificación FRM solo requiere experiencia profesional.

También hay varias diferencias importantes entre los exámenes requeridos para la certificación en cada campo. El examen de certificación para CFA consta de tres niveles y cubre una gama bastante amplia de temas. El examen de certificación de FRM consta solo de dos partes y se centra principalmente en la aplicación de teorías y herramientas asociadas con la gestión de riesgos financieros.

En términos de oportunidades profesionales, la certificación CFA ofrece más trayectorias profesionales posibles en comparación con la certificación FRM. Los CFA generalmente tienen más oportunidades para asegurar puestos gerenciales debido a la variedad y diversidad de temas relacionados con las finanzas durante la capacitación y el examen de certificación.

La capacitación de CFA hace que los profesionales financieros estén calificados para administrar los riesgos financieros para negocios y empresas. Sin embargo, los FRM se especializan principalmente en la gestión de riesgos, lo que los hace más adecuados para tales funciones. En la mayoría de los casos, las empresas que necesitan especialistas en gestión de riesgos contratarán FRM en lugar de CFA debido a su especialización en el aspecto de gestión de riesgos de la profesión.

Cómo elegir la certificación FRM o CFA

Aquí hay algunos puntos a considerar al elegir entre las dos certificaciones:

1. Ten en cuenta tus objetivos profesionales

Al elegir entre CFA y FRM, es importante considerar cuál es su trayectoria profesional. Si aún no lo ha decidido y le gustaría tener más opciones de carrera en la industria de la inversión o desea tener su propio negocio en el futuro, un CFA podría ser una buena opción para usted.

Empleos de CFA:

Si prefiere ser un especialista, un FRM le brindará más oportunidades para concentrarse en una carrera profesional específica. A diferencia del CFA, un FRM se concentra más en la solicitud y beneficiará a aquellos que no tienen la formación académica y la experiencia profesional para cumplir con los requisitos del CFA.

Empleos de FRM:

2. Compare los requisitos, el enfoque y la preparación necesaria para cada examen

Es importante tener en cuenta su capacidad actual para cumplir con los requisitos de cada certificación. Aquí hay una comparación:

Examen

  • CFA: complete los tres niveles del examen para obtener la certificación

  • FRM: complete el examen de dos partes para obtener la certificación

enfoque curricular

  • CFA: gestión de inversiones, incluida la ética, gestión de carteras, contabilidad, finanzas corporativas, renta fija e inversiones de capital

  • FRM: Gestión de riesgos incluyendo análisis cuantitativo, derivados, valor en riesgo, riesgo de crédito, riesgo operativo y Normas de Basilea

Número de horas para estudiar

  • CFA: Al menos 300 horas

  • FRM: Al menos 150 horas

3. Considere obtener ambas certificaciones

Es totalmente posible obtener un CFA y un FRM. Aunque tomaría tiempo y esfuerzo, obtener ambas certificaciones podría ampliar las oportunidades laborales disponibles para usted y aumentar su potencial de ingresos. Tener ambos también podría hacerlo más calificado para la alta gerencia y los roles ejecutivos. Si está interesado en mostrar su dedicación e interés en todos los aspectos de las finanzas, considere ganar ambos.

Similar Posts

Leave a Reply

Your email address will not be published.