Cómo calcular el ROI usando Excel

Por el equipo editorial de Indeed

Actualizado el 22 de febrero de 2021 | Publicado el 9 de octubre de 2020

Actualizado el 22 de febrero de 2021

Publicado el 9 de octubre de 2020

Como inversionista, es importante evaluar sus inversiones y determinar cuáles le ofrecen los mayores beneficios y retornos. Para ello, puede calcular el retorno de la inversión (ROI) a mano o mediante el uso de Microsoft Excel. En este artículo, definimos el ROI, sus usos, beneficios y limitaciones y los pasos para calcular el ROI usando Microsoft Excel.

¿Qué es el ROI?

El ROI se refiere a una relación financiera que involucra la ganancia neta y el costo de la inversión que a menudo se expresa como un porcentaje. Con estas cifras, el ROI ayuda a medir la cantidad de retorno de una inversión en relación con su costo total. Para calcular el ROI, debe dividir el beneficio o la ganancia de la inversión por el costo de la inversión.

Usos del retorno de la inversión

Cuando se calcula correctamente, puede usar el ROI para una variedad de propósitos diferentes. Estas son algunas de las formas de usar el ROI:

  • Ayuda a tomar decisiones de inversión: calcular el ROI ayuda a los inversores a tomar decisiones estratégicas con respecto a sus inversiones. Por ejemplo, cuando comparan el ROI de varias inversiones, pueden determinar si deben invertir o pasar por alto la oportunidad por completo.

  • Evalúa la eficiencia de la inversión: cuando se usa en una capacidad de rendimiento, el ROI puede ayudar a evaluar la eficiencia de una inversión. Esencialmente, puede ayudarlo a determinar qué tan bien se ha desempeñado un particular hasta la fecha.

  • Mide la rentabilidad de la inversión: calcular el ROI ayuda a los inversores a determinar el valor de su inversión. Si bien es preferible un ROI más alto, un ROI más bajo o negativo implica una pérdida neta.

  • Compara el rendimiento total de diferentes inversiones: cuando determina su ROI en varias inversiones, lo ayuda a evaluar el rendimiento de cada una y le permite saber qué inversiones valieron más la pena. Puede hacerlo separando sus inversiones de bajo rendimiento de sus inversiones de alto rendimiento.

Ejemplo de comparación de ROI

Digamos que invirtió $2,000 en la Compañía A en 2018 y vendió sus acciones por $2,200 al año siguiente. Para determinar el retorno de la inversión, debe determinar sus ganancias. En este caso, ganó $ 200 de esta inversión. Ahora puede dividir sus ganancias por el costo de la inversión y multiplicar por 100 para obtener un porcentaje de la siguiente manera:

(Beneficio / costo de inversión) x 100 = ROI

($200 / $2,000) x 100 = 10%

Ahora que ha calculado el rendimiento de esta inversión en particular, puede usar esta información para compararla con sus otras inversiones o proyectos. Supongamos que también invirtió $2000 en la Compañía B en 2015. Luego, vendió esas acciones por $3000 en 2018. Realice un cálculo similar de la siguiente manera:

$3,000 – $2,000 = $1,000 en ganancias

(Beneficio / costo de inversión) x 100 = ROI

($1,000 / $2,000) x 100 = 50%

Con un ROI del 10 % de la empresa A y un ROI del 50 % de la empresa B, es seguro decir que esta última fue una inversión más sabia y que valió la pena. Sin embargo, también debe tener en cuenta las diferencias en años. Mientras que la primera inversión tardó un año en completarse, la segunda inversión tardó tres años. Determine si el cambio en el tiempo afecta o no su opinión sobre la inversión en relación con el ROI que calculó.

beneficios de retorno de la inversión

Calcular el ROI no solo tiene varios usos, sino que también tiene varias ventajas. Estos son algunos de los principales beneficios que obtiene al utilizar el ROI:

  • Comparaciones fáciles: dado que el ROI a menudo se expresa como un porcentaje, puede usarlo fácilmente para comparar los rendimientos de otras inversiones y varios tipos de inversiones en general.

  • Simplicidad: dado que calcular el ROI no es demasiado complicado, es fácil de interpretar para una variedad de usos. También solo necesita dos cifras para calcularlo: la ganancia o el beneficio que obtuvo de la inversión y el costo inicial.

  • Universalmente entendido: dado que es un concepto universalmente entendido, es fácil hablar sobre el ROI en varias conversaciones sin tener que explicar de qué se trata.

limitaciones del retorno de la inversión

Si bien calcular el ROI tiene varios beneficios y usos, también presenta muchas limitaciones, especialmente cuando comienza a comparar inversiones. Estas son algunas de las limitaciones de la fórmula:

Ignora el tiempo

Si una inversión produce un ROI alto, no siempre significa que es superior. Por ejemplo, supongamos que tiene dos inversiones con el mismo ROI. Mientras que el primero se completó en dos años, el otro tardó cinco años en producir la misma ganancia. Si bien tener el mismo ROI puede hacer que parezca que ofrecen el mismo valor, el tiempo adicional que le tomó a la segunda inversión alcanzar a la primera demuestra que su primera inversión fue más eficiente en general. Como inversionista, debe considerar ambos bajo el mismo período de tiempo y circunstancias y ajustar sus cálculos en consecuencia.

Susceptible a la manipulación

Dos personas diferentes pueden llegar a una conclusión diferente para un ROI en particular. Esto ocurre cuando utilizan diferentes fórmulas de ROI. Por ejemplo, si es gerente de marketing, puede realizar el cálculo sin tener en cuenta los costos adicionales, como las tarifas de venta, los impuestos sobre la propiedad o los costos de mantenimiento. Para obtener un cálculo más preciso, debe observar el ROI real que incluye todos los costos posibles a medida que aumenta el valor de la inversión.

Ignora el valor del dinero en el tiempo

El ROI no tiene en cuenta el valor temporal del dinero. Esto significa que puede no reflejar el rendimiento anual o una tasa de cambio compuesta.

Cómo calcular el ROI en Excel

Si necesita calcular el ROI, puede hacerlo a mano o con Microsoft Excel. Si bien es un cálculo bastante simple, usar Excel puede ayudar a acelerar el proceso. Utilice estos pasos para calcular el ROI usando Excel:

1. Abre Excel

Abra Microsoft Excel usando su PC o computadora MAC. Si no tiene la aplicación instalada, descárguela a su computadora.

2. Etiquetar celdas

Con una hoja de cálculo de Excel abierta, comience a etiquetar sus celdas para ayudarlo a diferenciar las diversas cifras que usará en el cálculo. Por ejemplo, escriba “monto de inversión” en la celda A1, “monto obtenido de la inversión” en la celda B1 y “ROI” en C1.

3. Ingrese el monto de la inversión

En la celda A2, escriba el signo de dólar seguido del monto de su inversión. Por ejemplo, si tiene una inversión de $2000, ingrese “$2000” en la celda A2.

4. Ingrese la ganancia financiera de su inversión

En la celda B2, escriba el signo de dólar seguido de la ganancia financiera que obtuvo de la inversión. Por ejemplo, si ganó $500 por encima de la cantidad que invirtió, escriba “$500” en la celda B2.

5. Ingrese la fórmula

En la celda C2, escriba “B2/A2” para obtener su ROI. Asegúrese de hacer clic en “verificar” para aceptar la fórmula de ROI.

6. Cambiar a un porcentaje

Una vez que tenga el resultado del paso cinco, haga clic en el ícono “%” para cambiar el contenido de la celda C2 a un porcentaje.

Cómo calcular el ROI a mano

Si bien siempre puede usar Excel, también puede realizar el cálculo del ROI a mano. Utilice estos pasos para calcular el ROI sin el uso de una computadora:

1. Determina el beneficio o ganancia de tu inversión

Para encontrar la ganancia que obtuvo de su inversión, reste el costo de la inversión del valor actual de su inversión. El costo de la inversión se refiere al valor inicial de la inversión o el precio que pagó originalmente por la inversión, mientras que el valor actual de la inversión se refiere a la cantidad por la que se vendió la inversión o al valor actual de la inversión. Utilice la siguiente fórmula para este cálculo:

Valor actual de la inversión – costo de la inversión = ganancia o beneficio

2. Divida por el costo de la inversión

Divide la ganancia que obtuviste por el costo de tu inversión. Por ejemplo:

ROI = beneficio / costo de inversión

También puede ver el cálculo de la siguiente manera que representa el paso anterior:

ROI = (valor actual de la inversión – costo de la inversión) / (costo de la inversión)

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