9 certificaciones de oficiales de préstamos que puede obtener para avanzar en su carrera

Por el equipo editorial de Indeed

3 de junio de 2022

El papel de un oficial de crédito es una carrera gratificante que permite a estos profesionales disfrutar de altos salarios y ayudar a otros a alcanzar sus objetivos. Si desea maximizar sus oportunidades en este campo, considere obtener una certificación. Obtener una certificación de oficial de crédito lo hace más atractivo para los empleadores, lo que aumenta su potencial de ingresos y mejora la seguridad laboral. En este artículo, enumeramos nueve certificaciones de oficiales de crédito que pueden ayudarlo a avanzar en su carrera.

9 certificaciones de oficiales de crédito

Aquí hay nueve certificaciones de oficiales de préstamos para considerar obtener:

1. Asociado Hipotecario General

Un oficial de préstamos nuevo que quiera especializarse en la industria de bienes raíces podría convertirse en un Asociado Hipotecario General. Esta certificación de nivel de entrada está disponible a través de la Asociación Nacional de Agentes Hipotecarios. El examen por computadora pone a prueba su conocimiento básico de la ética, las reglas, las organizaciones y los productos de la industria hipotecaria.

2. Especialista Certificado en Hipotecas Residenciales

Otra certificación disponible a través de la Asociación Nacional de Agentes Hipotecarios (NAMB) es la de Especialista Certificado en Hipotecas Residenciales. Los oficiales de crédito con al menos dos años de experiencia en la industria hipotecaria a menudo buscan esta certificación de nivel medio. Un examen valida sus logros poniendo a prueba su experiencia en el trabajo. Además de un examen, esta certificación requiere que cumpla y no tenga violaciones del Código de Ética y las mejores prácticas crediticias de NAMB. Además, aquellos que obtienen el Certificado de Especialista en Hipotecas Residenciales documentan un mínimo de 50 puntos de calificación. Puede obtenerlos mediante la experiencia laboral, la educación hipotecaria y las oportunidades de liderazgo.

3. Consultor hipotecario certificado

Si tiene al menos cinco años de experiencia en la industria hipotecaria, considere obtener el Consultor Hipotecario Certificado de la NAMB. El examen consta de 200 preguntas de opción múltiple que evalúan su conocimiento de la industria hipotecaria, las prácticas comerciales y la ética, los seguros y la financiación residencial. Algunas secciones cubren leyes y financiamiento comercial, lo que le permite demostrar su experiencia en varias áreas. Otro requisito para convertirse en un Consultor Hipotecario Certificado es la documentación de al menos 100 puntos de calificación.

4. Especialista Certificado en Crédito

Entre sus muchas responsabilidades, los oficiales de préstamo revisan el crédito de los prestatarios para determinar si son elegibles para préstamos. Puede demostrar su experiencia en esta habilidad buscando al Especialista Certificado en Crédito de la NAMB. Al tomar la clase y completar el examen, puede ir más allá de revisar solo el puntaje de crédito de un cliente. Los especialistas certificados en crédito aprenden a realizar análisis crediticios detallados y educan a los clientes sobre el proceso.

5. Especialista certificado en préstamos para veteranos

Algunos oficiales de préstamos se especializan en préstamos VA, lo que les permite apoyar a los veteranos y convertirse en expertos en cierto tipo de préstamos. Puede mejorar sus perspectivas de empleo buscando al Especialista Certificado en Préstamos para Veteranos de la NAMB. La capacitación lo prepara para demostrar elegibilidad para cónyuges sobrevivientes y reservistas y completar la suscripción manual, entre otras tareas. Los especialistas certificados en préstamos para veteranos también aprenden cómo manejar problemas poco comunes, como hipotecas de eficiencia energética y coprestatarios que no son propietarios.

6. Banquero hipotecario certificado residencial

Aparte de la NAMB, la Asociación de Banqueros Hipotecarios es otra organización popular que certifica a los corredores de hipotecas y oficiales de préstamos. Es una certificación ideal para profesionales hipotecarios que se especializan en servicio al cliente, administración de préstamos, administración de incumplimiento y relaciones con proveedores de la industria. Quienes obtengan la certificación Bancaria Hipotecaria Certificada Residencial completan tres niveles de cursos y exámenes que puede tomar todos a la vez. También puede completarlos a medida que avanza en su carrera, ya que el primer nivel no requiere experiencia en la industria y el tercer nivel recomienda al menos dos años de experiencia en la industria.

7. Banquero hipotecario certificado ejecutivo

Un oficial de préstamos con al menos 10 años de experiencia en la industria puede obtener el título de banquero hipotecario certificado ejecutivo (CMB, por sus siglas en inglés) a través del MBA. Los candidatos pueden sustituir su experiencia del mundo real por muchos de los requisitos educativos de Residential CMB, aunque el MBA aún requiere que tome un curso de preparación y dos exámenes. El costo y la extensa preparación para este programa a menudo valen el prestigio y el alto potencial de ingresos de ser un ejecutivo de alto nivel dentro de la industria financiera de bienes raíces.

8. Profesional de préstamos comerciales de cooperativas de ahorro y crédito

La Asociación Nacional de Cooperativas de Crédito le permite convertirse en un Profesional de Préstamos Comerciales de Cooperativas de Crédito. Esta calificación lo ayuda a convertirse en líder de la estrategia de préstamos comerciales de su cooperativa de ahorro y crédito y a diferenciarse como experto en préstamos comerciales. Puede convertirse en un profesional de préstamos comerciales de cooperativas de ahorro y crédito asistiendo tres años a la Escuela de Certificación de Préstamos Comerciales de CUNA. La recertificación no es necesaria, pero puede mantenerse actualizado sobre las prácticas actuales de préstamos comerciales regresando a la escuela CUNA.

9. Oficial de préstamos comerciales certificado

Puede convertirse en un oficial certificado de préstamos comerciales a través de Independent Community Bankers of America (ICBA). Los candidatos demuestran sus habilidades relacionadas con la gestión de una cartera de crédito comercial y el análisis de la capacidad de pago de un prestatario. Al completar los créditos de Educación Profesional Continua cada dos años, puede conservar su estatus como Oficial de Préstamo Comercial Certificado por ICBA.

Beneficios de las certificaciones de oficiales de crédito

Estos son algunos de los beneficios de obtener una certificación de oficial de préstamos:

  • Mejora las perspectivas laborales: La Oficina de estadísticas laborales predice poco o ningún crecimiento en el empleo de oficiales de crédito en los próximos diez años. Puede mejorar sus perspectivas laborales si busca una certificación que lo diferencie de otros candidatos.

  • Aumenta el potencial de ingresos: los oficiales de crédito tienen carreras lucrativas, pero la certificación puede ayudarlo a aumentar aún más su potencial de ingresos. Los empleadores a menudo están dispuestos a pagar salarios más altos a quienes demuestran compromiso con la profesión.

  • Mejora la seguridad laboral: en caso de despidos, es más probable que los empleadores mantengan a los oficiales de crédito con certificaciones, ya que los ven como una inversión que vale la pena en la empresa. Si pierde su trabajo, la certificación puede facilitar su búsqueda de empleo al permitirle calificar para varios puestos.

  • Refina sus habilidades: refinar su pensamiento crítico, servicio al cliente y habilidades financieras a través de la certificación puede ayudarlo a realizar su trabajo lo mejor que pueda.

Tenga en cuenta que ninguna de las empresas o certificaciones mencionadas en este artículo está afiliada a Indeed.

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